반응형 읽으면 부자되는 하루 5분/장기투자 멘탈관리10 미국주식 월배당 포트폴리오 종목정리 (주식으로 매달 연금받기 목표) 1. 한국주식이 아닌 미국 주식이어야 하는 이유 미국주식의 최대 장점 중 하나를 꼽으라고 한다면 주주환원율입니다. 주주환원율이란 자사주 매입 규모를 순이익으로 나눈 값에 배당성향을 더한 값입니다. 설명이 복잡했나요? 쉽게 말해 순이익 중에 주주들에게 돌려주는 돈의 비율이라고 생각하면 됩니다. 미국 기업의 주주환원율은 89%입니다. 반면 한국의 주주환원율은 28%입니다. 그만큼 주주에 대한 가치와 인식이 다르다는 뜻이고 이는 투자와 주가에 확실하게 나타나게 됩니다. 이전 포스팅 보러 가기 >> 미국의 S&P500이 우상향 하는 이유 - (4) 이익은 주주에게로, 주주환원율 또 다른 점은 한국은 1년에 한 번 또는 2번 배당을 하는 경우가 많습니다. 반면 미국의 회사들은 대부분 분기별로 일 년에 네 번 배당.. 2023. 2. 27. 미국의 S&P500이 우상향하는 이유 - (5) 통화량증가와 물가, 그리고 자산가격 1984년 새우깡의 가격은 100원이었습니다. 현재 새우깡의 가격은 1300원 정도입니다. 38년간 열세 배가 올랐습니다. 새우깡만 오른 것이 아니겠지요. 1980년 300 원하던 자장면 가격은 지금 6000원 정도로 스무 배가 올랐습니다. 우리가 먹고 사용하는 대부분의 것들은 가격은 시간이 지날수록 비싸집니다. 앞으로도 계속 가격이 오를 거라는 사실을 부정하는 사람은 없을 겁니다. 닭 한 마리는 10년 전이나 지금이나 똑같은 닭 한 마리인데 가격은 계속 오릅니다. 이것은 학교에서 배운 수요와 공급의 법칙 때문이 아닙니다. 우리가 예전보다 새우깡을 더 많이 먹게 되고 짜장면을 하루 세끼 먹게 되어서 가격이 오른 것은 아닙니다. 이제부터 우리는 이러한 현상을 수요와 공급의 법칙이 아니라 닭 한 마리의 가치.. 2022. 12. 11. 미국의 S&P500이 우상향하는 이유 - (4) 이익은 주주에게로, 주주환원율 기업이 벌어들인 돈은 누구의 것일까? 제가 사는 동네에 장사가 아주 잘 되는 카페가 있습니다. 단골손님으로 늘 북적이는 카페를 보며 문득 '저 카페 사장님은 한 달에 얼마나 벌까?' 하는 의문이 들곤 합니다. 저뿐만 아니라 많은 분들이 장사가 잘되는 카페나, 손님들이 줄을 서는 음식점을 보면 한 번쯤 생각해본 적 있을 겁니다. 아마도 장사가 잘되는 그 업장의 사장님은 재료비와 인건비, 가겟세 등을 제외하고 순수익을 가져갈 겁니다. 주식시장에 상장된 기업들이 벌어들인 돈은 다 누가 가져갈까요? 여기서 '벌어들인 돈'이라는 것은 순수익을 이야기합니다. 원자재와 인건비 등 모든 비용을 제외하고 벌어들인 돈. 일반적으로 EPS(Earnings Per Share, 주당순이익)가 가장 많이 보는 지표입니다. EPS.. 2022. 11. 26. 미국의 S&P500이 우상향하는 이유 - (3) 기업의 부를 가계로 나눈다. 미국의 S&P 500 지수가 우상향 하는 이유 세 번째 시간입니다. 미국의 증시를 떠받들고 있는 자금 중에 미국의 연금제도가 있습니다. 평범한 직장인도 백만장자로 만들어준다는 401K라는 제도는 미국의 성공적인 연금제도입니다. 매년 국민연금 고갈시기가 언제인가 걱정하는 한국과는 달리 자본주의의 본고장답게 미국의 연금제도는 기업의 부를 가계로 나누는 복지제도로 만들었습니다. 미국의 S&P 500이 우상향 하는 이유이자 우상향 해야하는 이유이기도 합니다. 1. 달러는 기축통화이다. 2. S&P 500의 기업은 미국에 상장된 5000개가 넘는 회사 중 가장 우량한 회사들로 선별하며 수시로 바뀐다. 3. 전 세계를 상대로 독점적 지위를 선점하고 있는 기업이 많다. 4. 401k 연금제도. 미국은 국가가 주도하는.. 2022. 11. 24. 미국의 S&P500이 우 상향하는 이유 - (2) S&P500의 종목구성 "모든 주식을 소유하라. Little book of commom sense investing" '성공적인 장기투자를 하기 위해서는 미국 전체를 사라'는 격언은 투자를 처음 시작할 때 누구나 한 번쯤 들어보셨을 겁니다. 하지만 점차 주식에 관한 공부량이 많아지고 아는 것이 제법 많아졌다고 생각할 때쯤에는 잊어버리는 격언이기도 합니다. 모든 주식을 소유하라(Little book of commom sense investing). 이 말 뜻을 모르시는 분이라면 아직 주식을 시작하시기 전에 공부하시는 단계이거나, 주식을 진지하지 않게(취미?, 도박?) 접하고 계실 확률이 높습니다. 한국에는 코스피와 코스닥이 있듯이 미국에는 S&P500, 나스닥, 다우지수 등이 있습니다. 그중에서도 S&P500은 미국을 대표하는 .. 2022. 11. 22. 미국의 S&P500이 우상향하는 이유 - (1) 달러 장기투자 이야기를 하면서 빼놓을 수 없는 것이 S&P500 지수에 투자하는 것입니다. 대공황, 오일쇼크, 닷컴 버블, 리먼사태 등 수많은 경제위기가 있었지만 모두 이겨내고 꾸준히 우상향해왔습니다. 단기간에 부자가 될 수 없다면 높은 확률로 장기간에 걸쳐서 복리의 수익을 얻어야 합니다. S&P500은 왜 계속 우상향 하는 걸까? 혹자는 이렇게 말합니다. '내일 죽을지도 모르는데 10년 후 20년 후를 어떻게 기약할 수 있겠습니까? 더구나 장기투자를 하다가 긴 하락장을 만나면 고통스러울 겁니다.' 사실, 이것도 맞는 말입니다.. 하지만 내일 죽을지도 모른다라는 것은 '가정'입니다. 그러한 가정이라면 투자라는 행위를 할 필요가 없습니다. 투자는 현재의 구매력을 미래의 가치와 교환해서 저장하는 행위입니다. 현재.. 2022. 11. 18. 장기투자하면 정말 부자가 될 수 있을까? - (4) 워런버핏의 수익률 내기 일화 "일반 개미투자자들도 월스트릿의 펀드 매니저들과 수익률 내기를 이길 수 있다?" 장기투자하면 정말 부자가 될 수 있을까? 네번째 시간입니다. 저는 은둔의 기록가입니다. 느리지만 확실하게 부자가 될 수 있는 방법을 이야기하기 위해 워런 버핏의 유명한 일화를 소개해보겠습니다. 주식을 하신다면 한 번쯤은 들어봤을 이야기일 겁니다. 그저 워런 버핏의 무용담쯤으로 여길 수도 있겠지만 조금 더 구체적으로 들어가보겠습니다. 먼저 이 이야기를 이해하기 위해 꼭 알고 넘어가야 할 개념이 하나 있습니다. 투자의 개념은 크게 두 가지 종류로 나뉠 수 있습니다. 바로 액티브 투자(active investing)와 패시브 투자(passive investing)입니다. 액티브 투자는 개별 종목을 직접 선별해서 사고팔면서 적극적으.. 2022. 11. 15. 장기투자하면 정말 부자가 될 수 있을까? - (3) 과거 시총순위변화를 보자 장기 투자하면 정말 부자가 될 있을까? 세 번째 시간입니다. 앞서 우리는 "타이밍(market timing)이 아닌 시간(time in market)에 투자하는 것"에 대한 의미에 대해 알아보았습니다. 낮은 확률로 빠르게 부자가 될 수 있는 방법보다 느리지만 확실한 방법으로 부자가 될 수 있는 것을 택하는 것이 장기투자입니다. 이번 포스팅에서는 장기 투자하려면 어떤 기업이 좋을까? 알아보겠습니다. 앞서 보았던 코스피와 삼성전자 차트입니다. 2008년 금융위기 이전부터 삼성전자가 4배-5배 오르는 동안 코스피는 박스 안에 있습니다. 삼성전자가 코스피에서 차지하는 시총을 감안하면 다른 기업들이 삼성전자만큼 성장해주지 못했다는 것입니다. 2010년 시총 10위안에 드는 기업 중에 2022년까지 10위안에 살아.. 2022. 11. 13. 장기투자하면 정말 부자가 될 수 있을까 - (2) 장투에관한 오해들. 워런버핏 포트폴리오 안녕하세요 은둔의 기록가입니다. 주식투자자들이라면 누구나 한 번쯤 고민해봤을 법한 이야기 '장기 투자하면 정말 부자가 될 수 있을까?' 두 번째 시간입니다. 앞선 포스팅에서 장기투자가 무조건 답은 아닐 수도 있다고 말씀드렸습니다. 코스피 2000년도에 시총 상위 10개 기업 중에서 2022년도에 시총 상위 10안에 살아남은 기업은 삼성전자가 유일하기 때문입니다. 워런 버핏의 이야기를 하다 말았죠? 이렇게 장기투자로 돈을 버는 것이 어려워 보이는 데도 그는 늘 '장기투자'를 하라고 말합니다. 그의 유명한 명언 중에 '10년간 보유할 주식이 아니라면 10분도 보유하지 말라'는 말이 있습니다. 워런 버핏이 장기투자에 관한 답을 알고 있을까? 우리는 '장기투자'라는 단어를 잘못 알고 있다. 장기투자에 관한 오해.. 2022. 11. 11. 장기투자하면 정말 부자가 될 수 있을까? - (1) 삼성전자와 박스피 안녕하세요 은둔의 기록가입니다. 처음 주식을 시작하기 위해 공부를 시작할 때 가장 먼저 접하는 말이 있습니다. 바로 '장기 투자하면 부자가 된다'. '주식은 우샹향한다'라는 말인데요. 물론 한 종목을 10년 이상 보유하는 사람은 전체 투자자의 2%도 되지 않는다는게 현실입니다. 주식은 장기적으로는 회사의 실질 가치에 수렴하지만 단기적으로는 그 가치와 상관없이 심리에 의해 오르내리기도 하고 예상치 못한 악재를 만나면 우량주조차도 반토막을 각오해야 합니다. 그렇게 주가 하락을 몇 번 겪고 후회하고나면 '줄 때 먹어라'라는 신념으로 장기투자와는 점점 멀어지곤 합니다. 더러는 많은 투자자들이 장기 투자하는 사람을 미련하다고 비웃기도 하는데요. 코로나 이후 폭등했던 주식들이 30-40%씩 떨어지고 나니 더욱 장기.. 2022. 11. 9. 이전 1 다음 반응형
